¿Qué es Forex y cómo invertir desde Ecuador?

Foreign Exchange o Forex es como se conoce al mercado de divisas. Este es un mercado que funciona nivel mundial en el que se transan operaciones de tipo cambiarias, funciona 24 horas de lunes a viernes, es totalmente descentralizado y cuenta con una liquidez tan grande que la suma de la liquidez de todos los demás mercados existentes no la pueden igualar.

Al ser un mercado descentralizado que funciona las 24 horas, el precio al que cotizan las distintas monedas es determinado por el libre mercado. Aunque originalmente se creó para facilitar el intercambio de divisas que resultaba del comercio internacional, posteriormente, al ver los inversores que podían sacar partido de los diferenciales cambiarios entre las distintas monedas, comenzó a popularizarse al punto de que actualmente es el mercado con más transacciones y mayor volumen de liquidez.

Esta liquidez es una de sus principales características y ventajas en comparación con otros mercados ya que siempre hay alguien que está comprando o vendiendo por lo que abrir una operación resulta casi instantáneo. Las transacciones diarias en este mercado alcanzan en promedio un volumen de 5 Billones de dólares llegando incluso a un máximo diario de 6,6 billones de dólares transado en un dia.

El mercado de divisas es uno de los más atractivos para los inversores debido a su nivel de volatilidad y a las ganancias que se pueden obtener derivados de esta, pudiendo hacer operaciones con independencia de si el precio sube o baja siempre y cuando se entre al mercado en la dirección correcta.

¿Cómo funciona el Forex?

En Forex, las operaciones se realizan sobre pares de monedas, siendo cada par un activo diferente. Para la identificación de las monedas se utilizan las tres letras que las identifican de acuerdo con las normas internacionales, por ejemplo, para el dólar estadounidense las letras son USD, para el dólar canadiense las letras son CAD, para el Euro las letras son EUR y asi con cada moneda.

La identificación de lo pares se hace de acuerdo a la norma internacional ISO 4216 según la cual se agrupan las dos monedas de la forma siguiente: en el caso del par Euro Dólar estadounidense, se identifica EUR/USD y el precio de este par refleja el precio del Euro expresado en dólares americanos, así, si el valor del par EUR/USD es de 1,057 quiere decir que un Euro es igual a 1,0857 dólares americanos. Con el resto de pares es exactamente igual, el precio del par es el valor de la primera moneda en términos de la segunda.

La imagen de arriba refleja solamente algunos de los pares de divisas que se pueden comerciar dentro de eToro que son todas las monedas principales. Como podrá observar la plataforma refleja un precio de venta y otro de compra que son ligeramente distintos (en el caso del par EUR/USD la diferencia es de tres Pips). Esta diferencia es la que se conoce como “Spread” y no es más que la diferencia de precios entre quienes quieren vender y quienes quieren comprar. Si alguna vez ha visitado una casa de cambio recordará que para una misma moneda por lo general tienen un precio de compra y un precio de venta. En forex es exactamente lo mismo. Sin embargo, podemos decir que dentro de eToro los spread en general son bastante bajos.

Inciso: puede registrarse gratis en eToro desde aquí para practicar con una cuenta virtual.

Tamaño de las operaciones en Forex

Como Forex es un mercado de intercambio de divisas internacional que originalmente se creó para facilitar las conversiones de monedas para la cancelación de facturas en los intercambios comerciales entre otras cosas, la unidad mínima de cambio estandarizada era de 100.000 unidades monetarias. Sin embargo, con el conocimiento de que es posible obtener ganancias del mercado de divisas, el desarrollo de los mercados financieros y la democratización de los mismos, se han creado otras unidades de intercambio para que todos puedan participar dentro del mercado de Forex. Estas unidades son:

  • Lote: es igual a 100.000 unidades monetarias.
  • Mini lote: es igual a 10.000 unidades monetarias.
  • Micro lote: es igual a 1.000 unidades monetarias.

Un concepto fundamental: los PIPs

En Forex se le llama Pip a la unidad mínima de variación de precio de las monedas. En este mercado, las variaciones de precios son muy pequeñas, de modo que un Pip es igual a un cambio de precio de 0,0001. A esto hay que agregar que como el Pip es solo unidad de medida, su valor cambia dependiendo del par de divisas que se estén comerciando y el tamaño de la posición.

El valor del Pip en los pares que tengan el dólar estadounidense como segunda moneda, por ejemplo, Euro contra Dólar (Eur/USD) es igual a Pip (0,0001) multiplicado por el tamaño de la posición.

  • Si usted abre una operacion del tamaño de un micro lote (1.000), el valor del Pip será igual a 0,1$.
  • Si la posición es de un mini lote (10.000), el valor del Pip será de 1$.
  • Y si el tamaño de la posición es un lote completo (100.000), el valor del Pip será igual a 10$.

En la gran mayoría de los pares que tengan al dólar como primera moneda el valor del Pip se calcula dividiendo el valor base del Pip (0,0001 multiplicado por el tamaño del lote) entre el tipo de cambio actual. En una operación USD/CAD los valores del Pip son los siguientes:

  • Valor del Pip para un Lote: 7$
  • Valor del Pip para un Mini lote: 0.7$
  • Valor del Pip para un Micro lote: 0.07$

También existen particularidades con algunas monedas como por ejemplo la del par dólar estadounidense contra el yen japonés (USD/JPY) en la que también se divide el valor base del Pip (0,0001 por el tamaño del lote) entre el tipo de cambio y luego se multiplica por 100.

Hay que aclarar que estas particularidades con pocas y no ocurren con los principales pares de monedas que se operan en Forex a excepción de la del ejemplo anterior.

Apalancamiento en Forex

El apalancamiento es un prestamo instantaneo que el Broker le facilita a sus usuarios (sin requisitos previos) para que puedan realizar operaciones por cantidades mucho mayores a las que poseen en sus cuentas, esto se traduce en un efecto multiplicador que aumenta el valor de la ganancias pero también de las pérdidas por lo que hay que ser conscientes de cuánto apalancamiento se está utilizando y cuál es su efecto multiplicador.

En el mercado de divisas, como los movimientos de precios pueden ser tan pequeños como 0,0001$, el apalancamiento juega un papel muy importante a la hora de obtener ganancias en este mercado. En el broker eToro podemos hacer uso de un apalancamiento hasta de 1:400, esto quiere decir que dentro de este broker podemos hacer operaciones que requieren un capital 400 veces mayor al que disponemos en nuestra cuenta.

Vemos un ejemplo de esto:

Si usted en su cuenta de eToro tiene un saldo de 250$ y realiza un operación por ese monto en el par EUR/USD con la que gana unos modestos 20 Pips, el valor de esa ganancia varía dependiendo del apalancamiento que haya utilizado de la siguiente manera:

Apalancamiento Inversión Tamaño de operación Pips ganados Ganancia
x1 250$ 250$ 20 0,5$
x2 250$ 500$ 20 1$
x5 250$ 1.250$ 20 2,5$
x10 250$ 2.500$ 20 5$
x20 250$ 5.000$ 20 10$
x30 250$ 7.500$ 20 15$
x50 250$ 12.500$ 20 25$
x100 250$ 25.000$ 20 50$
x200 250$ 50.000$ 20 100$
x400 250$ 100.000$ 20 200$

Note que la inversión es exactamente la misma y los Pips ganados son los mismos 20, pero al aumentar el apalancamiento la ganancia de la operación puede pasar desde 0,5$ hasta 200$ dependiendo del multiplicador que se utilice.

Esto trae la gran ventaja de que se puede controlar un capital mucho mayor del que disponemos haciendo uso del multiplicador, como se muestra en el cuadro, con 250$ se puede hacer una operación equivalente a tener en la cuenta 100.000$ y tener las ganancias de ese capital.

La desventaja del apalancamiento es que así como multiplica las ganancias multiplica también las pérdidas, sin embargo, para protegerse de las pérdidas, eToro tiene una función llamada Stop Loss que como se muestra en la imagen de arriba la podemos activar al momento de iniciar una operación.

La función del Stop Loss es cerrar la operación automáticamente si el precio se va en contra de nuestra posición y alcanza un límite de pérdida que nosotros estipulamos. Es una función muy útil de la que dispone eToro ya que limita las pérdidas al monto que nosotros decidamos por operación.

La otra función que se ve en la imagen es la de Take Profit, que al igual que el Stop Loss, es una funcion automatica para cerrar la operación pero en este caso es cuando el precio se va a favor nuestro y queremos tomar una cantidad determinada de ganancias.

Lo mejor de estas funciones es que podemos programarlas antes de abrir las operaciones y luego no tenemos que estar pendientes en todo momento del mercado ya que las órdenes se ejecutan de forma automática para protegernos de pérdidas al igual que para tomar ganancias.

Tipos de operaciones en Forex

En Forex se puede ganar dinero tanto si el precio de mercado sube como si baja, dependiendo de la posición que usted haya tomado al momento de entrar en la operación. ¿Cómo es posible esto? en el mercado de divisas podemos hacer dos tipos de operaciones que le explicaremos a continuación:

  • Operaciones en largo (compra): estas son las típicas operaciones de inversión que conocemos de toda la vida. Es el tipo de inversión en la que usted compra algo y espera un tiempo determinado a que suba para venderlo y obtener así y una ganancia. Por ejemplo, si usted realiza una operación de compra de un lote en el par EUR/USD, entra en la operación a un nivel de precio de 1,1000, espera el tiempo que usted determine para que se mueva el mercado y posteriormente cierra la posición a un nivel de precio de 1,1010, usted se está ganando 10 Pips que en el caso de esta operación equivale a 100$.
  • Operaciones en corto (venta): esto es lo contrario a lo anterior. Usted vende algo, espera un tiempo a que el precio baje y lo compra nuevamente obteniendo una ganancia en el proceso. Como puede sonar contra intuitivo lo vamos a explicar de la siguiente forma: supongamos que usted tiene un carro que vale 1000$, pero por cualquier razón usted está seguro de que los carros van a bajar mucho de precio en un corto tiempo, por lo que usted decide venderlo y esperar a que el precio caiga, luego de que el precio del carro cae hasta 600$ usted decide comprar su carro nuevamente ahora que vale solo 600$. Al sacar las cuentas usted vendió en 1000$ y compro luego en 600$ por lo que al finalizar la operación usted tiene nuevamente su carro y 400$ de ganancia. Es así como funcionan las operaciones en corto.

Tipos de análisis en Forex

Para operar en el mercado de divisas es imprescindible conocer alguno de los métodos de análisis que se aplican en las operaciones con divisas. Estos tipos de análisis, que explicaremos a continuación, son: el análisis técnico y el análisis fundamental.

Análisis técnico:

La mejor forma de entender lo que vamos a explicar a continuación es haciéndolo por usted mismo. Para ello es importante que vaya a eToro y se registre. El proceso es bastante sencillo (no toma más de un minuto), se puede registrar clicando directamente sobre los botones de Google o Facebook y llenando los datos: nombre de usuario, correo electrónico y contraseña.

Una vez dentro de la plataforma, en el menú de la izquierda va a clicar donde dice real y lo va a colocar en virtual para pasar a cuenta demo. Completado este paso, procedemos como aparece en la imagen de abajo, seleccionamos primero la opción de instrumentos y seguidamente seleccionamos divisas para que nos muestre todos los pares disponibles en eToro.

Realizados los pasos anteriores debería tener una vista como la que se muestra en la siguiente imagen. Si desea cambiar la vista a un modo de lista solamente tiene que clicar el botón que señala la flecha.

Llegados a este punto, independientemente de la vista de la plataforma que prefiera, hay que clicar el pequeño gráfico que aparece con cada moneda, en este caso, nosotros seleccionamos el par EUR/USD. Una vez clicamos ese gráfico, se abre una nueva ventana con un gráfico de precios como el que mostramos a continuación.

  • El botón 1 activa el puntero cruz.
  • El botón 2 permite hacer comparaciones de gráficas
  • El botón 3 es para cambiar la temporalidad de las velas. En la imagen las velas representan la variación de precio de un dia entero.
  • El botón 4 permite cambiar los tipos de grafica: la plataforma tiene disponibles las gráficas de vela (la que se muestra), vela hueca, barra, línea y montaña.
  • El botón 5 es quizás el más importante ya que es el que posee todos los indicadores y herramientas que posee la plataforma (que son bastantes) y que se necesitan para hacer el análisis técnico.

El análisis técnico es el principal tipo de análisis que utilizan los inversores a corto y mediano plazo (desde unos pocos minutos, un dia, quizas meses, pero menos de un año) y se fundamenta en plasmar en el gráfico líneas de tendencias, indicadores, figuras geométricas como triángulos, e indicadores técnicos que son representaciones de algunas fórmulas matemáticas. La finalidad de este tipo de análisis es pronosticar el movimiento inmediato del precio para así sacar ventaja de ello.

En nuestro caso, para hacer un análisis técnico, añadimos una línea horizontal de resistencia, una línea de tendencia, una media móvil y las bandas de bollinger como se ve en la siguiente imagen.

Análisis fundamental: 

Este tipo de análisis es más para operaciones a largo plazo. Para este tipo de análisis se toman en cuenta factores de tipo financieros como las tasas de interés, el histórico del tipo de cambio, el nivel de deuda, la libre movilidad de capitales, entre otros. También tienen gran peso indicadores macroeconómicos como el Producto Interno Bruto, el índice de desempleo y la inflación. Al igual que el análisis técnico, este tipo de análisis se utiliza para intentar predecir qué es lo que va a ocurrir con el precio.

El análisis fundamental, generalmente es utilizado por inversores institucionales que son quienes realizan operaciones a largo plazo. El análisis técnico está mucho más extendido entre pequeños inversores y operadores individuales que esperan sacar beneficios del mercado de divisas en un tiempo mucho más corto que los institucionales.

La solución para los inversores inexpertos: el “Social Trading”

Si quieres invertir en Forex pero aún no sabes como hacerlo o no tienes la suficiente confianza para iniciar por tu cuenta, eToro cuenta con una función que se llama “Social Trading” que te permite invertir en el mercado de divisas como los mejores traders profesionales copiando de forma automática sus inversiones. Para acceder a esta función solamente hay que clicar en el menu el boton de personas y en el menú superior, seleccionar divisas en la pestaña de instrumentos.

La plataforma te muestra quienes son sus mejores operadores y los beneficios en porcentaje que estos obtienen de los mercados. La búsqueda de traders se puede filtrar por instrumentos, por localización de las personas, por porcentaje de rendimiento y por tiempo en obtener y mantener resultados. Además de eso, la plataforma te permite conocer el número de personas que copian al trader, su nivel de riesgo, e incluso entrar al perfil del trader dentro de la plataforma para saber más sobre él y conocer cómo realiza sus operaciones o leer sus publicaciones.

Esta función es bastante sencilla, una vez se escoge al trader que se desea copiar simplemente se selecciona el botón copiar y se asigna la cantidad de dinero que se quiere destinar a copiar a ese trader. Eso es todo lo que hay que hacer, luego de esto, el sistema se encarga de copiar todas sus operaciones de forma automática sin que usted tenga que hacer nada más mientras obtiene los mismos resultados que el trader profesional.

La gran ventaja de esto es que es posible generar ingresos como los mejores y de forma pasiva, sin cambiar la rutina que de vida a la que se esté acostumbrado.

¿Como invertir en Forex desde Ecuador?

En Ecuador no existe ningún tipo de limitación a la hora de participar en este mercado. Lo único que se necesita para invertir en Forex desde Ecuador es tener una cuenta en un broker. Uno de los brokers más seguros y sencillos de utilizar, como hemos explicado anteriormente, es eToro que además cuenta con funciones únicas que lo diferencia totalmente de los brokers de forex como es el caso del Social Trading.

Abrir una cuenta en eToro es bastante sencillo y a la hora de depositar fondos en la cuenta para invertir, tiene muchas formas de hacerlo que van desde la tradicional transferencia bancaria, por medio de tarjeta de crédito o haciendo uso de procesadores de pago electrónicos como Skrill, entre muchos otros. De igual forma, al momento de retirar los beneficios se dispone del mismo número de canales que para hacer los depósitos.

Factores que influyen el las fluctuaciones de precios de las divisas

Entre los principales factores que afectan los niveles de precio en el intercambio de divisa, además del libre juego de la oferta y la demanda, podemos listar:

  • Las noticias: este es quizás el factor más importante para los operadores a corto plazo ya que el mercado se mueve en función de las operaciones que las personas realizan de acuerdo con sus expectativas de que el precio suba o baje. Por ello las noticias son un factor que hay que tener siempre en cuenta ya que una noticia negativa, sea real o falsa, si cambia las expectativas de las personas, puede cambiar el mercado de un momento a otro.
  • La política: el cambio de presidente en un país y su inclinación política pueden afectar el precio de las monedas, así como también lo pueden hacer las políticas fiscales, cambiarias y monetarias.
  • La economía: evidentemente la economía también juega un papel importante ya que variaciones en elementos como el PIB, las tasas de interés, la inflación y el desempleo, entre otros, afectan el precio de las divisas y su tipo de cambio.

¿Quienes participan en Forex?

En el mercado de divisas participan un gran número de inversores individuales que esperan obtener beneficios de la variaciones del tipo de cambio de las monedas, la forma en la que estos pueden hacerlo es a través de brokers como eToro. otros participantes que se pueden mencionar también son las instituciones financieras que invierten en representación de un tercero, los fondos de inversión, empresas que necesitan hacer cambios de moneda no para obtener beneficios sino para realizar sus actividades normales, e incluso bancos centrales que realizan operaciones principalmente para mantener la estabilidad relativa del tipo de cambio.

Forex es un mercado al que se le puede sacar mucho provecho si se disponen de las herramientas para hacerlo y como hemos visto, eToro las pone a nuestra disposición. El nivel de volatilidad, su liquidez, y la gran cantidad de pares de divisas para operar junto con el apalancamiento que ofrece la plataforma lo hacen una buena opción a la hora de hacer inversiones y lo mejor de todo es que se pueden obtener ganancias de este mercado de forma pasiva haciendo uso del sistema de Social Trading de eToro lo que lo hace una inversión aún más atractiva.

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